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实施后，投资者将被划分为专业投资者和普通投资者。
如您在一家机构投资存量超500万元，且投资超2年，可直接被认定为专业投资者。
那么，新规对您基本不造成影响；
如您是普通投资者，属于新规主要针对群体，请继续往下了解。
第一类：专业投资者
在一家机构 投资存量不低于500万，且投资超2年的，可直接认定 为专业投资者；
如不符合上述直接认定条件，需同时符合以下条件 ，并提供相关证明--
① 金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元；
② 具有2年以上投资经历；或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关经验；或金融机构高管、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
最近1年末，净资产不低于2000万元；
最近1年末，金融资产不低于1000万元；
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
第二类：普通投资者
| 信息获取 | 可接收经营机构任何风险级别的产品信息及材料 | 投资顾问只能推介风险等级与普通投资者风险承受能力相匹配的产品。任何高于其风险承受能力的产品信息或材料都无法接收 |
| 交易流程 | 购买产品时受到的限制较少，不受风险承受能力评定结果所限制 |
① 需如实、准确、完整地提供个人相关信息，完成一系列风险识别能力和风险承担能力测评，配合机构填写适当性匹配文件；一般情况下，只能购买与自身承受能力相匹配的产品 ② 如投资者主动提出并坚持购买高于自身承受能力的产品，需额外签署《产品不适当警示及投资者确认书》并完成其他确认程序 |
| 风险警示 | 投资顾问将默认专业投资者对金融投资已具有全面了解，并愿意承担较大的投资风险，因此将仅作基本的风险警示 |
① 购买私募产品前，需配合销售机构的告知程序，及签订风险提示书 ② 申请购买高风险级别产品时，需配合机构完成更多程序，确认知悉各种极端风险 ③冷静期间，有更多时间考虑，并接到经营机构多个关于风险警示、风险告知等电话 |
经营机构根据产品或服务的要素综合评定，划分产品风险等级
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