您现在的位置:首页 > 投资管家 >真实客户故事 > 私募基金的购买流程
以在鼎实购买流程为例,私募基金的购买流程如下:
第一步:联系鼎实
· 拨打热线4006-823-845,或登陆鼎实官网、微信公众号等
· 完成风险识别能力和风险承受能力测评,确认符合合格投资者要求
· 匹配专属投资顾问
第二步:匹配投资方案
· 确认投资者类型
· 投资顾问根据适配性原则推荐适合自己的产品
第三步:了解产品
· 与投资顾问详细沟通产品细节
· 仔细阅读产品推介材料,电子版合同
(备注①:确认托管外包服务机构是否合法,步骤见文章底部)
· 确认购买意向,预约额度
第四步:购买前准备
· 服务经理回访,说明法律法规、风险、投资冷静期及其他注意事项
· 邮寄合同
第五步:购买基金
· 服务经理协助签订合同等文件
· 根据合同募集账号进款
(注:复核打款账号,方法详阅《如何安全购买私募基金:复核打款账户、确认产品成立》)
· 认购费:一般按认购资金的1%额外收取,即客户认购100万,需打款101万才能成功购买
· 进款后需保存凭条或打印回单
第六步:冷静期
· 进款后有不小于24小时冷静期,冷静期内募集机构不得主动联系客户
· 冷静期后,服务经理以电话、邮件或信函方式进行投资回访
· 回寄合同,材料包括:打款凭条、身份证及银行卡复印件、合格投资者资产证明。
(注:①资产证明:金融资产 300 万以上的复印件证明材料,包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等;②收入证明:近三年年均收入 50 万以上的原件证明材料,提供要素:姓名、身份证号、截止日期、税前/税后年收入)
第七步:产品成立,份额确认
· 管理人发布产品成立公告
· 份额确认后1个月内收到份额确认函,内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等(仅供参考,需以托管方信息为准)
· 登陆托管机构官网查询份额
第八步:产品深度跟踪服务
· 每周三公布上周五净值信息
(备注②:自行查询净值方法,步骤见文章底部)
· 每月初出具跟踪报告,股权项目出具季报
· 投资顾问团队定期优化投资组合,提供追加、持有、赎回建议
第九步:开放日申购赎回
· 开放日前15个工作日,投资者提出申购或赎回需求,服务经理协助办理
· 锁定期:自申购之日起进入锁定期,锁定期内可申购但不可赎回
· 追加:追加认购金额一般为10万元的整数倍
· 赎回:赎回表格填写后需拍照或扫描,确认无误后将原件回寄
-------------------------------
备注①:确认托管外包服务机构是否合法
方法一:通过基金业协会网站
①登录中国证券投资基金业协会网站http://www.amac.org.cn/
②点击网页右侧“基金业务外包服务备案系统”
③在页面最底部,点击“基金业务外包服务机构公示”的超链接
④在“机构名称”中输入相应的托管机构全称
方法二:通过中国证监会网站
①登录中国证券监督管理委员会网站http://www.csrc.gov.cn/
②点击首页头部“政务”-“信息公开”
③在信息搜索栏,输入“证券投资基金托管人名录”,并点击下载名录,即可查询
备注②:自行查询净值方法
方法一:登陆托管人微信公众号查询
以国信证券为例,2016年7月以后成立的产品将不再在官网上对外公布净值,所有已购买的客户可通过其微信公众号查询。具体方式:
①打开微信-添加朋友-点击公众号
②搜索“国信托管”,点击关注
③进入公众号,点击左下角“投资者服务”-“我的私募产品”
④输入购买人的证件号码,勾选“已阅读并同意本公司的网络服务须知”,然后点击查询管理人,就会自动弹出管理人及用户名,输入服务人员告知的初始密码,点击登录就可以了。首次登陆后请及时修改初始密码
方法二:登陆托管人官网查询
以招商证券为例,可登陆招商证券官网查询份额情况,具体方式:
①登陆招商证券官网:http://www.newone.com.cn/
②选择“托管业务”,进入后左方选择“投资者服务平台”
③初始登陆选择证件类型后,使用证件号码,输入服务人员告知的初始密码登陆;
④登陆后需要设置用户名、新密码
⑤利用设定的新用户名及密码重新登陆即可进入个人信息页面,左方有我的持仓等信息
山天资产谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为山天资产特定的合规投资者,方可获得山天资产私募投资基金产品宣传推介服务。
我已阅读并接受此认定书
尊敬的山天资产用户:
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定,您需要进行身份认证后才能访问。