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关于私募基金法律制度的保障

收藏 2187 2017-06-29 来源:鼎实|鼎实客户部整理
原创
摘要:近年来,优质私募基金备受投资者青睐。截至2016年底,私募基金管理规模已强势突破十万亿。那么,私募基金的资金是怎么托管的呢?会被挪用吗?投资者如何安全购买私募基金?本期微课堂,小实将为您解析私募基金法律制度的保障。

前言:近年来,优质私募基金备受投资者青睐。截至2016年底,私募基金管理规模已强势突破十万亿。那么,私募基金的资金是怎么托管的呢?会被挪用吗?投资者如何安全购买私募基金?本期微课堂,小实将为您解析私募基金法律制度的保障。

一、私募基金的发展概况

二、法律监管框架

私募基金从以前问题的集中暴露,到如今愈来愈规范化的发展,离不开国家相应的法律制度的保障。与信托业“一法三规”的监管框架类似,私募基金由 “一法六规”进行约束监管。

2、关于资金托管的规定

什么是基金托管呢?基金托管是指:由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、监督基金管理人投资运作等职责的行为。

截至2016年11月,获托管牌照的券商及商业银行共42家。目前私募基金多数是由券商提供相应的托管外包服务,资金全程由托管人及外包商进行划拨,私募基金管理人不能直接接触、经手客户的资金。

为什么有些P2P公司资金也是放在银行存管,却仍然会出现问题呢?区别在于,他们做的是只是“资金存管“而不是基金托管或项目托管。P2P公司的资金存管,是将归集的资金直接交给银行存放监管,但过程中P2P公司是持有优盾的,交易流程中还是由P2P公司操作。

4、托管资金的流向

②私募基金完成该轮资金募集后,向托管人提交划款指令,把资金从募集账户划拨至托管账户;

④对符合约定的指令再进行资金划拨,最后把资金划转至私募基金对应的证券账户、期货账户等;

 

(点击查看大图)

小贴士:如何确认提供托管外包服务的机构,是不是合法正规的金融机构呢?

①登录中国证券投资基金业协会网站 http://www.amac.org.cn/ ;

 

 

方法2:通过中国证监会网站

①登录中国证券监督管理委员会网站 http://www.csrc.gov.cn/;

 

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