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个人投资者如何投资新三板

收藏 882 2017-05-25 来源:鼎实|鼎实客户部整理
原创
摘要:对于个人投资者来说,要想参与新三板的投资,有两种方式:投资者直接到券商开户交易(直接投资)、投资新三板基金(间接投资)。

随着做市商规模的扩大,投资者准入门槛可能降低到300万或100万、筹划推出大宗交易平台、监管层正研究在创新层基础上推出精选层并配套竞价制度等等众多利好预期下,新三板市场的流动性有望不断的得到改善。相较于创业板和中小板,新三板有明显的估值优势和更高的利润增长速度。拥有11000多家优质中小微企业的新三板,就像一个巨大的宝藏,聚集了广大投资者的目光。

对于个人投资者来说,要想参与新三板的投资,有两种方式:投资者直接到券商开户交易(直接投资)、投资新三板基金(间接投资)。

一、投资者直接到券商开户交易

1、参与门槛

(1)投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上。

证券类资产包括客户交易结算资金、在沪深交易所和全国股份转让系统挂牌的股票、基金、债券、券商集合理财产品等,信用证券账户资产除外。

(2)具有两年以上证券投资经验,或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

投资经验的起算时间点为投资者本人名下账户在全国股份转让系统、上海证券交易所或深圳证券交易所发生首笔股票交易之日。

2、好处

(1)可以直接把握自己看好的投资机会;

(2)可以自己决定参与、退出的时间,不受锁定期的限制;

(3)可以自由控制投资金额。

3、弊端

(1)新三板企业数量非常多,很多企业商业模式很新颖,投资者选股需要大量的时间精力;

(2)新三板企业多为初创期,成长不确定性强,而且挂牌的门槛低,企业质量良莠不齐,投资风险较大;

综上,个人投资者直接参与新三板投资的门槛非常高、投资风险较大、需要大量时间精力,因此,绝大多数个人投资者不太适合直接参与新三板的投资。

二、投资新三板基金

新三板基金产品是通过发售基金份额或权益,将投资者的资金集中起来投资新三板企业,形成独立财产,由基金托管人托管、基金管理人管理进行投资的一种利益共享、风险共担的投资方式。

1、参与门槛

(1)具备相应风险识别能力和风险承担能力;

(2)投资于单只基金的金额不低于100万元;

(3)金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元。(其中,金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)

2、好处

(1)有专业投资机构负责管理产品,投研能力优势明显;

(2)管理人可以利用行业地位和资金优势,以更低的成本或更优的条件拿到优质资源。

3、弊端

(1)单笔投资至少需要100万;

(2)需要向管理人支付一定的管理费用和业绩报酬;

(3)产品有一定锁定期间,流动性较差。

综上,个人投资者更适合通过投资新三板基金,虽然需要支付一定的费用,但是管理机构的专业投研能力可以筛选到更多的投资机会,并大大的降低投资风险。

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