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教你四步告别私募小白 | 私募投资

收藏 1372 2019-09-02 来源:山天资产|鼎实·复利资产配置
原创
摘要:如果您是一位私募投资的新手,或者您身边有想尝试私募投资的朋友,以下几点建议,希望能给您或他提供些许帮助。

经常有新手私募投资者问我,我之前都是买银行理财或信托,现在想尝试投资私募,假设你是我,你怎么给我建议?但斌在《时间的玫瑰》里面提到如果要他给新股民一些建议,他首先想到的严肃的事情,就是请刚刚进入股票市场的朋友-善待自己的财富。


作为服务私募投资者的从业人员,在5年的从业时间里,接触了很多首次尝试投资私募的投资者,分析他们成功或失败的经验,或许对其他的私募投资新手有一定的参考意义。如果您是一位私募投资的新手,或者您身边有想尝试私募投资的朋友,以下几点建议,希望能给您或他提供些许帮助。以下所涉及到的私募均指证券类私募,固收类私募不在此讨论范畴。


第一、必须具备一些私募基金基础知识

私募基金保本吗?有抵押吗?收益有保证吗?以上啼笑皆非的问题,发生在很多之前主要做信托的投资者身上。信托是借钱给别人,所以约定收益率以及抵押、担保等增信措施。而私募基金是把资金委托给专业的管理人,投资股票、债券、商品期货等证券,投资的收益受市场行业、基金经理管理水平等众多因素的影响,因此收益是浮动的,不存在保本保收益的条款。


对于大部分投资者来说,初次投资私募基金,最担心的可能就是资金安全问题,如果资金安全都无法保障,最后赚不赚钱,赚多少钱,都是看运气,凭人品。比如最近几年频频暴雷的P2P理财,就是因为资金安全没有形成闭环,资金投资到监管之外的地方,当债务人无法偿还债务时,资金回流的链条就被打断了,从而引发了整个本金的风险。


证券类私募基金是由第三方金融机构托管,基金托管人必须是经过证监会和银监会核准,才能取得托管资格。基金托管人保证基金资产和管理人之间的隔离,基金管理人如果需要动用资金,需要按照合同约定给基金托管人发送投资指令,由基金托管人来划拨资金,这种形式保证了基金管理人不能挪用资金,目前主流的基金托管人通常是券商、银行。


关于投资范围的限定,证券类私募基金只能投资于证券交易所的证券品种以及其他证券类基金,这些投资品种都有较好的流动性,投资人赎回时,基金管理人只要在二级市场把投资标的卖掉,就可以清算给投资人,资金的回流是有闭环的。


建议初次投资私募的投资者,一定要把资金安全的问题弄明白,最好要一步一步的亲自验证,比如私募管理人是否在协会备案,托管人是否具有托管资质,募集账户是否真实,详细步骤可参考:


手把手教您复核私募基金的资金安全问题

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第二、从少量的资金开始尝试

当你学习了一段时间,对私募已经有一个大概的认识了以后,你可能就跃跃欲试了,这个时候的你就像一个游泳的初学者,已经知道了一些基本动作,但如果不下水的话,还是学不会游泳的,那应该怎么办呢?可以先在浅水区进行练习,等熟悉水性了,技术成熟了,才能慢慢往深水区游。我们建议初次尝试私募投资,可以先从少量的资金开始尝试,比如假设你想投资私募1000万,最好先尝试投100万,投了以后感受净值的变化,以及净值起伏对自己心态的影响,等对私募投资有进一步的认识了,并且在前一笔的投资有了一定的收益之后,再逐步加大资金投入。


第三、从低风险产品开始做起

刚开始接触私募投资,走对方向比走的快更重要,除了先从少量的资金尝试,更要先从低风险的产品开始做起。这是因为低风险的产品,即使尝试失败了,试错成本是不高的,相反,如果刚进来就犯了致命的错误,就不仅仅是金钱的损失,更糟糕的是对信心的打击,容易产生自我怀疑—我到底适不适合投资私募?投资一个新领域,试错是必须的,但试错毕竟是有成本的,所以用更低的成本试错是明智的选择。


第四、不断提升自我认知水平

投资是认知的变现,要想通过投资来实现财富长期稳定的可持续增长,就需要不断的提升自我的认知能力。自我认知能力包括对投资理财专业知识的认识(市场、投顾、策略等)和对自我特征的认知(风险偏好和风险承受能力),只有根据自身的情况,选择适合自己的产品,才能最终拿到理想的收益。

山天资产谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为山天资产特定的合规投资者,方可获得山天资产私募投资基金产品宣传推介服务。

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